晉建市規(guī)字〔2023〕244號
各市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)局、發(fā)展和改革委員會、財政局、人力資源和社會保障局，中國人民銀行山西各市分行，國家金融監(jiān)督管理總局山西各監(jiān)管分局：
為進一步完善我省工程擔保制度，強化事中事后監(jiān)管，保障工程建設(shè)各方主體合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國民法典》《保障農(nóng)民工工資支付條例》《山西省建筑工程質(zhì)量和建筑安全生產(chǎn)管理條例》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的指導(dǎo)意見》有關(guān)精神，結(jié)合我省工作實際，山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等六部門對《建設(shè)工程保證擔保實施辦法（試行）》進行了修訂，現(xiàn)將修訂后的《建設(shè)工程擔保實施辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳
山西省發(fā)展和改革委員會
山西省財政廳
山西省人力資源和社會保障廳
中國人民銀行山西省分行
國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局
2023年11月29日
（主動公開）
建設(shè)工程擔保實施辦法
第一章 ?總 ?則
第一條?為防范和化解工程風(fēng)險,切實減輕建筑業(yè)企業(yè)負擔,促進建筑業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國建筑法》《中華人民共和國民法典》《保障農(nóng)民工工資支付條例》（國務(wù)院令第724號）《山西省建筑工程質(zhì)量和建筑安全生產(chǎn)管理條例》《住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部等部門關(guān)于加快推進房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的指導(dǎo)意見》（建市〔2019〕68號）等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本辦法。
第二條?本省行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目工程擔保制度的實行及管理，適用本辦法。
第三條?本辦法所稱工程擔保是指在工程建設(shè)活動中，保證人采用保證擔保的方式向受益人提供的保證被保證人履行合同義務(wù)的擔保行為，在被保證人不履行合同義務(wù)時，由保證人代為履行或承擔代償責任。
工程擔保類型主要包括投標擔保、建設(shè)單位工程款支付擔保、施工單位履約擔保、預(yù)付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保、農(nóng)民工工資保證金擔保。其中農(nóng)民工工資保證金擔保實施辦法由省人力資源社會保障部門會同有關(guān)部門另行制定。
第四條?本辦法所指保證人,是指符合經(jīng)營要求的工程擔保公司、有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司。其中，符合經(jīng)營要求的工程擔保公司是指依法注冊，滿足工程擔保保證人基本條件的擔保公司；有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司是指商事登記在本省、滿足工程擔保保證人基本條件并取得開展工程擔保、工程保證保險業(yè)務(wù)書面授權(quán)的銀行業(yè)金融機構(gòu)和保險公司。
第五條?保證人提供的工程擔保方式為一般保證或連帶責任保證。擔保方式包括銀行保函、工程擔保公司保函、工程保證保險保單。對上述保證方式出具的文書，本辦法統(tǒng)稱為保函。
不同類型的保證人出具的保函具有同等效力。任何單位和個人不得對本辦法中保證人的主體類型作出限制。
第六條?保函應(yīng)為不可撤銷保函。在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同無效、被撤銷或解除外，保證人和被保證人不得以任何理由撤保。
主合同若發(fā)生變化，連帶責任保證保函有效期應(yīng)相應(yīng)改變調(diào)整，具體情形由保證雙方在保函中約定。
第七條?保函使用統(tǒng)一的示范文本。保函內(nèi)容由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門會同相關(guān)部門制定。
第八條?工程擔保實行有償使用制度。投標擔保、施工單位履約擔保、預(yù)付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保發(fā)生的擔保費用由承包商在企業(yè)管理費中列支；建設(shè)單位工程款支付擔保發(fā)生的擔保費用由建設(shè)單位納入工程總投資。
政府投資項目的工程款支付擔保費用納入工程概算，列入工程建設(shè)其他費用。
第九條?工程建設(shè)擔?；顒又袘?yīng)優(yōu)先采用工程擔保方式,有關(guān)單位不得以任何方式排斥、限制或拒絕接受工程擔保,不得強制要求采用現(xiàn)金形式提供擔保。
第十條?省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負責全省房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的指導(dǎo)和監(jiān)督；各設(shè)區(qū)市、縣（區(qū)、市）住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門負責本行政區(qū)域內(nèi)房屋建筑和市政基礎(chǔ)設(shè)施工程實行工程擔保制度的實施和監(jiān)督。
金融監(jiān)管部門依據(jù)職責對銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司出具保函、開展保證保險進行監(jiān)管。
發(fā)展改革、財政、人力資源和社會保障行政主管部門結(jié)合各自職責,落實執(zhí)行國務(wù)院清理規(guī)范工程建設(shè)領(lǐng)域保證金工作的要求，做好用保函替代保證金工作。
第二章 ?保證人
第十一條?保證人實行名單管理公示制度。工程擔保公司、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司應(yīng)當向本省設(shè)區(qū)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門申請，符合基本條件的保證人由省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門予以公示。
其他部門單位遴選、公布、選用不在省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門公示之內(nèi)的保證人，應(yīng)加強對遴選、公布、選用保證人償付能力的審查和監(jiān)督，嚴防風(fēng)險發(fā)生。
第十二條?保證人應(yīng)具備的基本條件：
（一）依法注冊并經(jīng)有關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門批準。
（二）有符合法律、法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定的公司章程。
（三）有符合規(guī)定的注冊資本。
工程擔保公司在本省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于1億元，并向申請地所在銀行預(yù)存代償準備金不低于2000萬元；在本市范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5000萬元，并向申請地所在銀行預(yù)存代償準備金不低于1000萬元。實繳貨幣資本不低于注冊資本的70%。
代償準備金托管銀行應(yīng)與設(shè)區(qū)市住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門簽署托管協(xié)議。
工程擔保公司I級資產(chǎn)、Ⅱ級資產(chǎn)之和不得低于資產(chǎn)總額扣除應(yīng)收代償款后的70%（I、Ⅱ級資產(chǎn)形態(tài)按照《關(guān)于印發(fā)<融資擔保公司監(jiān)督管理條例>四項配套制度的通知》資產(chǎn)分級劃分）。
（四）有健全的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。
（五）有固定的辦公經(jīng)營場所和其他配套設(shè)施。
（六）工程擔保公司的工作人員應(yīng)當具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力，持有中、高級工程序列職稱的專職人員不少于6人，其中具有注冊建造師、注冊造價工程師和注冊監(jiān)理工程師人員各不少于1人，且不得重復(fù)。
（七）銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司承擔建設(shè)單位工程款支付擔保、施工單位履約擔保、預(yù)付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保業(yè)務(wù)的，工作人員應(yīng)具有第三方風(fēng)險控制能力和工程領(lǐng)域的專業(yè)技術(shù)能力。支持其同具有設(shè)計、監(jiān)理等行業(yè)一項甲級以上資質(zhì)的企業(yè)深度合作，共同參與項目保前評估、保中保后服務(wù)，做好風(fēng)險管理。
第十三條?保證人可以根據(jù)被保證人的信用狀況、資金狀況、保證期限、擔保金額等因素,選擇合理的反擔保方式。保證人要求被保證人提供第三方反擔保的，該反擔保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。被保證人或保函受益人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。
第十四條?保證人承攬建設(shè)單位工程款支付擔保、施工單位履約擔保、預(yù)付款擔保、工程質(zhì)量保證擔保后，應(yīng)指派專業(yè)技術(shù)人員進入現(xiàn)場,履行風(fēng)險防控職責，及時評價擔保項目的風(fēng)險程度，消除潛在違約風(fēng)險。保證人對承保項目的風(fēng)控管理應(yīng)通過以下方式進行：
（一）了解被保證人當期財務(wù)狀況。
（二）向被保證人、受益人了解工程進展情況和建設(shè)工程施工合同履行情況。
（三）參加工程施工例會和工程驗收。
（四）《保后管理手冊》記錄擔保項目進展，保證人、被保證人和受益人履約情況。分段項目按每段填寫，不分段項目按季度填寫。
第十五條??支持工程擔保保證人與全過程工程咨詢、工程監(jiān)理單位開展深度合作，創(chuàng)新工程監(jiān)管和化解工程風(fēng)險模式。
第三章 擔保類型
第十六條?投標擔保是指由保證人向招標人提供的，保證投標人按照招標文件的要求進行投標活動的擔保。
（一）投標擔保金額不得超過招標項目估算價的2%。
（二）投標擔保的有效期為從招標文件規(guī)定的投標截止之日起至中標人簽訂合同之日后5日內(nèi)。
第十七條?建設(shè)單位工程款支付擔保是指由保證人向施工單位提供的，保證建設(shè)單位按照建設(shè)工程施工合同約定支付工程款的擔保。
（一）建設(shè)單位應(yīng)當向施工單位提供工程款支付擔保，擔保金額不得低于建設(shè)工程施工合同價的10%。
建設(shè)單位工程款支付擔?？梢园唇ㄔO(shè)工程施工合同確定的付款周期實行分段滾動擔保。
（二）建設(shè)單位未按建設(shè)工程施工合同約定按時支付工程款的,施工單位有權(quán)要求保證人履行保證責任。當建設(shè)工程施工合同履行額不超過擔保金額時,代償金額按實際發(fā)生額執(zhí)行;當建設(shè)工程施工合同履行額超過擔保金額時,代償金額按保函約定執(zhí)行。
（三）建設(shè)單位工程款支付擔保的有效期截止時間為建設(shè)單位根據(jù)建設(shè)工程施工合同約定除工程質(zhì)量保修金以外的全部工程結(jié)算款項應(yīng)支付之日起六個月內(nèi)。
第十八條?施工單位履約擔保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位按建設(shè)工程施工合同約定履行職責的擔保。
（一）施工單位與建設(shè)單位簽訂建設(shè)工程施工合同，應(yīng)當依法提供履約擔保。擔保金額不得低于建設(shè)工程施工合同價的10%。采用通用技術(shù)標準、實行經(jīng)評審最低價中標的國有資金項目,擔保金額應(yīng)不低于建設(shè)工程施工合同價的15%。
（二）施工單位履約擔保實行分段滾動擔保的，每段滾動擔保金額與該段業(yè)主工程款支付擔保金額相等。
（三）施工單位未按建設(shè)工程施工合同約定履行義務(wù)時,保證人可向施工單位通過提供設(shè)備、技術(shù)或管理上的支持，使其能夠繼續(xù)完成工程項目。
（四）施工單位履約擔保的有效期截止時間為建設(shè)工程施工合同約定的工程竣工驗收合格之日后六個月內(nèi)。
第十九條?預(yù)付款擔保是指當建設(shè)單位預(yù)先支付一定金額的工程款給施工單位使用時，為保證施工單位將這筆款項按照建設(shè)工程施工合同約定正確合理用于該工程項目建設(shè)，不將預(yù)付款挪作他用，由保證人向建設(shè)單位提供的擔保。
（一）預(yù)付款擔保金額應(yīng)與預(yù)付款金額一致。
（二）建設(shè)單位在工程款中逐期扣回預(yù)付款后，預(yù)付款擔保金額應(yīng)相應(yīng)減少。
（三）預(yù)付款擔保有效期為預(yù)付款支付給施工單位之日起至按照建設(shè)工程施工合同中的約定全額扣回預(yù)付款后六個月內(nèi)。
第二十條?工程質(zhì)量保證擔保是指保證人向建設(shè)單位提供的，保證施工單位在建設(shè)工程施工合同約定的工程保修范圍和期限內(nèi),對工程發(fā)生的質(zhì)量缺陷履行保修義務(wù),并對造成的損失承擔賠償責任的擔保。
（一）工程質(zhì)量保證擔保的擔保金額為工程價款結(jié)算總額的3%。以銀行保函替代工程質(zhì)量保證金的，銀行保函金額不得超過工程價款結(jié)算總額的3%。
（二）工程質(zhì)量保證擔保有效期截止時間應(yīng)為工程缺陷責任期滿之日起六個月內(nèi)。
（三）施工單位在保修責任期內(nèi)對工程項目出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷不履行保修責任時,建設(shè)單位有權(quán)要求保證人履行保證責任。代償金額按保函約定執(zhí)行。
（四）工程質(zhì)量保證保函應(yīng)與工程竣工驗收報告同時提交給建設(shè)單位。施工單位提供工程質(zhì)量保證保函的,建設(shè)單位不得再預(yù)留工程質(zhì)量保證金。
第四章 ?監(jiān)督管理
第二十一條?工程擔保業(yè)務(wù)實行統(tǒng)一信息化管理。使用“山西省建設(shè)工程保證擔保信息平臺”（以下簡稱“信息平臺”）公布保證人名單，提供工程保函、擔保項目查詢等信息。
第二十二條?保函實行保管制度。被保證人應(yīng)自保函簽訂之日起15日內(nèi),將保函送工程所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門進行保管。支持保證人通過信息化方式與“信息平臺”對接，及時推送保函信息。
第二十三條?建設(shè)工程施工合同義務(wù)已實際履行完畢后,被保證人持填寫完整、蓋章齊全的《保后管理手冊》到工程所在地住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門取回保函。
第二十四條?保證人擔保實行在保總額控制。工程擔保公司在保總額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的10倍,單筆擔保金額不得超過上年度末凈資產(chǎn)的50%。有資格的銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司的業(yè)務(wù)額度不得超過其對被保證人的授信、承保金額總額。
第二十五條?積極發(fā)展電子保函，鼓勵以工程再擔保體系增強對擔保機構(gòu)的信用管理，推進“互聯(lián)網(wǎng)+”工程擔保市場監(jiān)管。
第二十六條?保證人在工程擔保業(yè)務(wù)活動中，不得存在以下行為：
（一）超出擔保能力從事工程擔保業(yè)務(wù)的;
（二）虛假注冊、虛增注冊資本或抽逃資本金的;
（三）不符合保證人基本條件的；
（四）擅自挪用被保證人保證金的;
（五）違反約定,拖延或拒絕承擔保證責任的;
（六）保函未在住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門保管的；
（七）在保函保管時制造虛假資料或提供虛假信息的;
（八）撤銷或變相撤保的；
（九）安排受益人和被保證人互保的;
（十）同一保證人為同一建設(shè)項目同時提供建設(shè)單位工程款支付擔保和施工單位履約擔保的；
（十一）變相提高或壓低保證收費，進行不正當競爭的;
（十二）未進行風(fēng)險預(yù)控和保后風(fēng)險監(jiān)控的;
（十三）抽逃代償準備金或未按要求及時補充代償準備金的；
（十四）在檢查考核中提供虛假資料的；
（十五）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。
第二十七條?省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門應(yīng)建立對保證人名單的動態(tài)監(jiān)管工作機制，做好對保證人的經(jīng)營狀況、擔保行為的監(jiān)督檢查?？h級以上住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門做好對在本地注冊的保證人經(jīng)營狀況和代償準備金等方面的監(jiān)管，并對所有在本地開展擔保業(yè)務(wù)的保證人的擔保行為加強監(jiān)管。
省住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部門每年應(yīng)至少對保證人進行一次動態(tài)考核，凡存在第二十六條所列行為的（具體標準可根據(jù)行業(yè)發(fā)展實際進行調(diào)整）,移出公示名單。
在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在第二十六條所列行為的，應(yīng)要求保證人限期糾正，未完成糾正的列入重點監(jiān)管對象。
第五章 ?附 則
第二十八條?本辦法自2023年12月1日起施行，有效期5年。原山西省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳等六部門關(guān)于印發(fā)《建設(shè)工程保證擔保實施辦法（試行）》的通知（晉建市規(guī)字〔2021〕177號）同時廢止。
